Порядок заполнения объявления на взнос наличными (бланк)

Составление объявления на взнос наличными необходимо тогда, когда предприятия или организации вносят наличные средства на свой расчетный счет в банке. Документ является обязательным и носит строгую форму, поэтому кредитные учреждения очень требовательно относятся к его заполнению и всегда тщательно проверяют правильность внесенных в него сведений.

• Бланк и образец
• Бесплатная загрузка
• Онлайн просмотр
• Проверено экспертом

ФАЙЛЫ

В каких случаях происходит передача наличных средств в банк

Согласно закону, компании могут вести расчеты как путем безналичных перечислений, так и при помощи наличных платежей (но только при работе с населением). Во втором случае, фирма должна иметь контрольно-кассовый аппарат или же использовать бланки строгой отчетности установленного образца.

При этом существует лимит средств, который может храниться в кассе, излишки же следует регулярно сдавать в банк.

Именно для таких ситуаций и разработана форма объявления на взнос наличными. Следует отметить, что документ имеет широкое распространение и используется предприятиями, независимо от той сферы, в которой они работают и уровня бизнеса, к которому относятся.

Порядок заполнения

Типовая форма объявления состоит из следующих частей:

• само объявление
  – передается сотруднику банка и хранится в финансовом учреждении;
• квитанция
  – остается у представителя организации в качестве подтверждения внесения наличных и подшивается к на выбытие денег из кассы;
• ордер
  – прикладывается к выписке банка по счету в качестве обоснования зачисления денежных средств.

В бланке обязательно заполняются следующие поля:

• номер документа;
• дата его заполнения;
• данные вносителя наличных средств (наименование, номер счета) и их получателя (наименование, номер счета, ИНН);
• реквизиты банков вносителя и получателя (наименование, БИК);
• сумма вносимых денежных средств цифрами и прописью с расшифровкой по кодам источников поступления.

Допускается внесение данных как на компьютере, так и вручную. При заполнении бланка от руки для упрощения процесса разрешается проставлять штамп с реквизитами организации, содержащий информацию о ее наименовании, адресе, номере текущего расчетного счета и названии обслуживающего банка.

Форма объявления предусматривает обязательное указание источников поступления денежных средств

и расшифровку их по кодам. Законодательством утвержден определенный перечень таких источников с присвоением каждому цифрового обозначения.

Например, выручке от реализации товаров соответствует код 02, выручке от реализации услуг – 11, поступлению налогов – 12, возврату заработной платы – 28 и так далее.

Графы документа необходимо заполнять очень внимательно, не допускать исправлений, корректировок и помарок. Важно правильно указывать вносимую сумму: она должна соответствовать размеру наличных средств, фактически передаваемых в банк. В случае обнаружения любых недочетов операция не будет произведена до полного их устранения.

Также нужно учитывать, что в бланке объявления указывается фактическая дата сдачи денежных средств в финансовое учреждение. В случае, если осуществить передачу денег в указанный срок не получилось, то документ придется составлять заново.

Каждое юридическое лицо, а также индивидуальный предприниматель, которые осуществляют свою коммерческую деятельность на территории Российской Федерации, обязаны открыть персональный счет в банке. В дальнейшем через него будут проходить все операции, связанные с движением денежных средств клиента. К таким финансовым сделкам относятся перечисление сумм на основании разного рода поступления, списание комиссий за оказание услуг коммерческой организацией и так далее.

Клиент вполне может осуществлять расчеты со своими контрагентами как из тех денежных средств, которые ему зачисляются в безналичном порядке, так и путем самостоятельного пополнения счета. Для этого ему необходимо составить объявление на взнос наличными. Такой документ имеет общую установленную форму и набор обязательных реквизитов. Оформление его должно строго соответствовать прописанным в законодательных документах нормам. Эта бумага предназначена для того, чтобы юридическое лицо (или же ИП) могло беспрепятственно внести денежные средства на свой счет, открытый в

Объявление на взнос наличными — это документ на бумажном носителе, состоящий из трех частей. В целом эти части похожи друг на друга, но все-таки имеют ряд специфических отличий. При этом каждая часть имеет свое определенное название: квитанция, объявление и ордер.

Первая вручается непосредственно клиенту с подписью кассира и ответственного за проведение операции лица, чтобы юридическое лицо (или же ИП) имело на руках подтверждение внесения определенной суммы.

Объявление на взнос наличными должно в обязательном порядке иметь подпись самого владельца Она проставляется на второй части документа. Объявление остается в кассе и в дальнейшем подшивается в документы за операционный день.

Ордер будет подкалываться к выписке по счету клиента, чтобы данная операция по зачислению денежных средств имела официальное подтверждение.

Объявление на взнос наличными (бланк его, как правило, предоставляется сотрудниками кредитной организации в качестве образца) может быть составлено как непосредственно самим владельцем расчетного счета, так и ответственным лицом банка. Однако стоит помнить, что услуга по оформлению документа, скорее всего, не будет бесплатной. Сумма комиссии может сильно варьироваться в зависимости от утвержденных руководителем тарифов.

Объявление на взнос наличными оформляется как вручную клиентом, так и при помощи компьютера. Самое главное — это соблюсти все тонкости заполнения. Правильность всех внесенных в документ данных проверяется сначала специалистом банка, затем утверждается руководителем отдела или подразделения, а в конце проходит конечный контроль кассиром. В случае возникновения ошибки клиент обязан полностью переделать весь документ, так как не допускается внесение в него корректировок, поправок и прочих изменений.

Объявление на взнос наличными представляет собой одну из разновидностей Следовательно, данный документ должен иметь аналогичную им информацию. Например, код, в котором зашифровано основание для поступления денежных средств на расчетный счет клиента банка.

Система оформления такого документа официально утверждена и закреплена нормативными документами. Это сделано для того, чтобы кредитная организация имела четкое представление об источнике денежных средств, что поступают в ее кассу. Ведь в отличие от физических лиц организации и индивидуальные предприниматели не могут пополнить свой персональный счет без определенного на то основания. Кроме того, вносить суммы в кассу банка имеют право только сотрудники, официально работающие на предприятии. Объявление на взнос наличными содержит личную информацию лица, которое пополняет счет (Ф.И.О.), а также его личную подпись.

Все существующие компании и организации открывают счета для размещения своих свободных финансовых средств в различных банках, согласно имеющимся условиям договора. Средства направляют в кассу банка, после чего они зачисляются на счет компании.

Данная операция сопровождается оформлением документа, который называется объявление на взнос наличными
.
Согласно стандартам, существует определенная форма (№ 0402001), которую необходимо заполнять в данном случае.

Это бланк состоит из трех важных пунктов:

• Объявление о взносе
• Расходный ордер
• Квитанция

Заполнив данную форму, лицо, ответственное за передачу денег должно поставить свою подпись и приложить ее к деньгам, направляемым в банк.

В обязанности банковского работника входит проверка на корректность заполнения этого документа. После проверки, сотрудник банка забирает объявление, которое потом храниться в банке.

Лицо, ответственное за передачу денежных средств, получает на руки квитанцию, в которой проставлена подпись сотрудника банка.

Изъятие денежных средств из кассы организации сопровождается выпиской расходного кассового ордера. Он, как и квитанция должны прийти обратно в бухгалтерию предприятия.

Если возникает необходимость снять деньги с банковского счета, то эта операция сопровождается оформлением чека.

Образец этого документа можно увидеть тут.

Этапы действий

В конце каждого рабочего дня кассир или бухгалтер организации обязан проводить подсчет денежных средств, находящихся в кассе. Если денег оказывается больше установленного лимита, то их нужно сдавать в обслуживающий банк для зачисления на расчетный счет. Как раз в момент передачи и заполняется форма объявления на взнос наличными.

Оформление документа происходит в присутствии банковского работника, при этом в некоторых случаях специалист банка может сам внести нужную информацию в документ (по просьбе клиента).

Деньги может сдавать как руководитель предприятия, так и лицо, действующее от имени организации (например, кассир или бухгалтер), но в этом случае у представителя должна быть действующая доверенность, заверенная у нотариуса.

Срок действия

Заполненная форма 0402001 имеет срок действия лишь одни сутки. Когда банковские специалисты не успевают выполнить необходимую операцию, тогда в конце смены бланк уничтожается.

Объявление на взнос носит обязательный характер и заполняется в строгом соответствии с утвержденным бланком. Кредитные учреждения особо тщательно относятся к правильности внесения в него необходимых сведений и проверки документа в целом.

При несоответствии регламенту заполнения строк документа сотрудник финансового учреждения вправе отказать в приеме наличности.

При приеме наличности от коммерческой фирмы, не являющейся кредитной, к объявлению на взнос денежных активов следует приложить реестр осуществленных операций, предусмотренных актом Банка России.

Что будет, если не сдавать «лишнюю» наличность в банк

Если в случае внезапной проверки надзорные органы обнаружат в кассе превышение лимита денежных средств, это обернется для компании-нарушителя штрафными санкциями. При этом размер штрафа может доходить до пятидесяти тысяч рублей. Исключение составляют те ситуации, когда деньги, хранящиеся в кассе, предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий, страховок и пр. нужд работников предприятий.

Но и тут следует придерживаться определенного порядка: срок хранения такой «налички» не должен превышать трех дней. При этом если компания работает на Крайнем Севере или в труднодоступных районах, то период увеличивается до 5 дней (включая день выплаты).

Как перевести наличные на чужую карту

Иногда требуется наличные перевести на карту другого человека. В этом случае можно обратиться за помощью к операционисту, если известны полные реквизиты получателя (Ф.И.О., номер счета). Но данные операции обычно без проблем проводятся только в отношении кредиток. Для дебетовых карт банки просят представить доверенность, а ее обычно нет.

Существует 4 альтернативных способа перевести наличные на карту другого человека:

• Через свою карту. В этом случае наличные надо положить на свой счет, а затем перевести по нужным реквизитам через онлайн-банк или приложение для смартфона.
• В сторонних платежных системах. Яндекс.Деньги, КИВИ и некоторые другие системы позволяют пополнить кошелек наличными и отправить их на любую карточку.
• Через салоны связи. Во многих сетевых салонах связи доступно пополнение наличными любого пластика.
• В терминалах. Для пополнения счета наличкой в терминале достаточно номера пластика. Воспользоваться можно терминалом банка-эмитента или сторонних систем (КИВИ, Элекснет и т. д.).

Пополнение карты через терминал

Правила составления объявления на взнос наличными

Документ имеет стандартную унифицированную форму, обязательную к применению. Помимо самого объявления бланк включает в себя ордер и квитанцию – они заполняются аналогичным образом. Документ содержит:

• сведения о предприятии, на счет которого перечисляются наличные средства,
• название банка,
• номер расчетного счета,
• сумму (она должна в точности совпадать с той, что вносится на счет)
• и источник ее поступления,
• дату зачисления (т.е. тот день, в который фактически происходит действие).

Нужно отметить, что источник поступления финансовых средств можно прописать как словами, так и отметить в виде кода. К примеру, 15 – продажа недвижимости; 11 – выручка предприятия от оказания прочих услуг; 02 – торговая выручка от реализации потребительских товаров по любым каналам реализации.

При затруднениях в этой части, по полному списку кодов (всего 15 основных значений) следует проконсультироваться у банковского специалиста.

Как внести источники прихода

Объявление на взнос наличными отражает источник прихода средств. Их прописывают словами, также используют символы. Далее приведены некоторые из них для 2021 года, которые обозначают источник:

• 02 Выручка от реализации продукции вне зависимости от каналов сбыта;
• 05 Выручка от пассажирских перевозок
• 08 Приход квартплаты и коммунальных услуг;
• 09 Получение платы за посещение общественных мероприятий;
• 11 Выручка от организаций, предоставляющих прочие услуги;
• 12 Налоги и сборы;
• 15 Приход от реализации недвижимости;
• 16 Приход по вкладам (не распространяется на Сберегательный банк РФ);
• 17 Приход от предприятий Государственного комитета РФ по связи и информатизации;
• 18 Выручка от филиалов Сберегательного банка РФ;
• 19 Поступления на счета лиц, занятых предпринимательской деятельностью без образования юридического лица;
• 20 Выручка от реализации ценных бумаг (исключение составляет Сберегательный банк РФ);
• 28 Возврат оплаты труда;
• 30 Поступления в результате проведения валютно-обменных операций с физическими лицами;
• 32 Иные поступления в банк.

Правила оформления объявления на взнос наличными

Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет), кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.

Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.

Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.

Заполненный бланк объявления остается у сотрудника банка, квитанция с его подписью передается представителю компании, который внес наличность, а приходный ордер отправляется в бухгалтерию кредитного учреждения и прикладывается в дальнейшем к банковской выписке.

Что это за документ

Ограничения по сумме денег в кассе установлены для всех юрлиц Указанием Банка России от 11.03.2014 N 3210-У . Сумму лимита компания устанавливает самостоятельно. Средства, превышающие остаток, зачисляются на банковские счета. В противном случае компании грозит штраф от 40 000 до 50 000 рублей, а должностному лицу от 4 000 до 5 000 рублей по статье 15.1 КоАП .

Сотрудник организации вносит деньги в банковскую кассу для зачисления на счёт, используя для этого объявление на взнос наличными. Важно, что на этого работника должна быть оформлена доверенность на сдачу денег в кредитную организацию.

Новая форма 0402001 утверждена Указанием Банка России от 30.07.2014 N 3352-У , в связи с чем форма, приведённая в Приложении 6 к Положению Банка России от 24.04 . 2008 N 318 -П, утратила силу. Документ состоит из трёх составляющих:

• объявление;
• квитанция;
• ордер.

Большая часть реквизитов в этих трёх частях бланка дублируют друг друга.

Образец заполнения объявления на взнос наличными

Форма документа не очень сложна и вполне понятна даже неопытному человеку.

1. В начале пишется номер бланка и ставится дата заполнения, которая должна соответствовать дате внесения наличности на счет.
2. После этого вписывается наименование предприятия, которое вносит наличные деньги.
3. Далее идет строка «Дебет»: сюда вносится номер счета отправителя денежных средств, а в строку «Получатель» — название компании, на счет которой они поступают. Графа «Кредит» обозначает номер расчетного счета получателя.
   Следует отметить, что строки «Дебет» и «Кредит» заполнять не обязательно, поскольку, специалист кредитного учреждения сам может вписать в них нужные сведения при получении «налички».
4. Затем заполняются данные об ИНН, КПП – сюда вносятся цифры, соответствующие учредительным бумагам фирмы. В строке под названием «Счет №» имеется ввиду номер расчетного счета получателя.
5. Потом пишутся сведения о банке-вносителе и банке-получателе: их наименования и БИК (банковский идентификационный код).
6. После этого вписывается сумма вносимых денежных средств (в нужных ячейках прописью и цифрами), а также указывается источник поступления: прописью или в виде соответствующего кода. Ячейка «Символ» обозначает код источника поступления денег и соответствующую ему сумму поступления.
7. Документ должен быть подписан кассиром кредитного учреждения, а также лицом, которое вносит деньги (это может быть руководитель предприятия или действующий от его имени представитель).

Как заполнить

Детальный пример заполнения мы приведем внизу страницы, а сейчас рассмотрим, какие именно данные необходимо вносить. Отметим, что определенная часть данных дублируется в разных частях объявления, поэтому мы распишем пункты в общих чертах, чтобы не увеличивать текст.

Объявление состоит из 3 частей

1. Раздел “Дата”. В него необходимо внести дату, когда происходит фактическое внесение наличности на расчетный счет. То есть не выемки из кассы, а именно внесения в банк.
2. Раздел “От кого”. Здесь прописывается фамилия имя и отчество работника, который производит операцию внесения.
3. Раздел “Получатель”. Вносятся данные об организации, на счет которой зачисляются излишки.
4. Раздел “ИНН” — заполняется налоговый номер компании.
5. В разделы “Счёт”, “Кредит счета” и “Для зачисления на счет” вносится расчетный счет компании, на который будет производиться зачисление.
6. Раздел “БИК” и “Название банка-вносителя”. Сюда записывается название финансового учреждения и его номер (того учреждения, в которое вносятся деньги).
7. В разделы “Сумма” (их несколько) вносится число средств, зачисляемых на расчетный счет. Размер указывается цифрой, через дефис указываются копейки.
8. В раздел “Символ” вносится источник, из которого поступают деньги. Эту цифру можно уточнить у бухгалтера или банковского служащего. Так, код 02 подразумевает, что излишки поступили от хоздеятельности, связанной с продажей товаров.
9. В раздел “Сумма прописью” вносится размер вклада словами, после чего ставится “руб”. Свободное место зачеркивается.
10. В раздел “Источник поступления” вносятся те же данные, что и в “Символ”, но словами, а не кодом.
11. В разделе “Вноситель” ставится роспись работника, который проводит операцию.

После этого бланк передается работнику финансового учреждения, который заполняет остальные пункты объявления. Далее происходит передача денег и их последующее внесение на расчетный счет.